9月4日，中国人民银行长沙中心支行（以下简称央行长沙支行）开具了四张罚单，罚单总额高达497.6万元。其中，因违反支付结算、反洗钱相关规定，九派天下支付受罚最重，罚款金额为486.6万元，并责令限期改正。
此次被开具罚单的是四家支付公司除了有九派天下支付，还包括易生支付有限公司湖南分公司、杉德支付网络服务发展有限公司湖南分公司、拉卡拉支付股份有限公司湖南分公司。这三家的违法行为类型均为违反银行卡收单业务相关规定。其中易生支付被罚5万元，杉德支付被罚5万元，拉卡拉支付则被罚款1万元。
据九派天下支付官网信息显示，其成立于2011年8月1日，注册资金1亿元，公司总部位于湖南长沙。于2015年经批准获得基金支付结算牌照。经营范围为互联网支付、移动电话支付、预付卡发行与受理（湖南省、北京市、上海市）
奈利丰的截图
资金流水
资金流水
贵州市文远强胜科技有限公司(账号：105584072990020)、九派支付有限公司(账号：1901002029200030245)中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司( 帐号：105290073990576) 中国银联股份有限公司上海分公司-天下支付科技有限公司 ( 帐号：105290073990576 )采用AB户登记，明面上接触的是奈利丰平台，而实际给其绑定的是北京九购科技有限公司、贵州市文远强胜科技有限公司、九派支付有限公司、中国银联股份有限公司上海分公司-天下支付科技有限公司 。自2018年1月10开始到2018年2月8日止，二十多日使我损失近百万。
详细过程如下：
2017年11月底，在微信号YF85910(昵称：蜡笔晓欣，为普通工作人员);微信号：LY791077(昵称：老杨 ，为指导老师);微信号:CZ50222(昵称：红星，为此次活动的发起者)以指导股票操作能够获利的诱惑下，开盘时间在http://zb.23tl.cn/index/login/fpassword/fid/624847.html网址上以“红星股票交流”域名听取实盘指导、晚上进行复盘讲义。开始听课感觉他们说的很有道理，很是佩服。
与2018年1月初，他们在课堂上提出为了便于指导大家一起操作，要求大家必须进入他们提供的名为“奈利丰”的操作平台(网址：http://www.0005523.com/stock.html)进行股票买卖，奈利丰操作平台为1：8的配资。且微信号：LY791077(昵称：老杨 )的疑犯在课堂上为大家展示了他本人的2000万资金，配资后达到1.6亿元的截图演示。他们分别建立了两个微信群：微信号:CZ50222(昵称：红星)的疑犯建立了普通群、疑犯红星微信号：LY791077(昵称：老杨 )建立的是VIP加密群。不到一周时间红星普通群里有全国各地200人(现在想起来里面肯定有很多拖)、没有资金量的限制。老杨加密群有全国各地142人，开始要求资金量过百万，后来降为80万。
他们先以微利诱惑，每天在网上指导，不定时提示买卖，一个月不到结果造成大多数人巨大亏损。我本人自2018年1月10开始到2018年2月8日止，二十多个交易日亏损近百万。2018年2月10后据我了解在老杨加密群操作的股民亏损额少则几万、十几万、多则几十万。
通过查询银行支付明细他们的银行账户有多个：
收款户：1、帐户名：中国银联股份有限公司上海分公司-天下支付科技有限公司 帐号：105290073990576
帐户名：中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2、帐户名：天下支付-贵州文远强胜科技有限公司
帐号：105584072990020
支出户：九派天下支付有限公司客户备用金1901002029200030245
现在警醒后认为1、他们可能是以虚拟平台进行操作，把大家的血汗钱以亏损和按照配资后的资金以千分之4.5、隔夜资金占用费等名义进行扣除占为己有。2、他们与不知那个金融机构合作进行收取上述巨额手续费诈骗。3、他们可能进行反向操作以获取巨大利润。
为了不使更多的人受害、为了早日让犯罪分子绳之以法、为了更多的挽回我的损失，我现在以实名进行举报，且同时已在中华人民共和国公安部网上进行了实名举报。
扣款卡号：建设银行侯马支行 4367420352012104598
2018-1-10 扣款30000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司-天下支付科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-10 扣款10000元 入账单位 中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-11 扣款50000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-11 扣款100000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-12 扣款67000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-12 扣款50000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-17扣款50000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-18扣款100000元 入账单位 天下支付-贵州文远强胜科技有限公司帐号：105584072990020
2018-1-18扣款100000元 入账单位 天下支付-贵州文远强胜科技有限公司帐号：105584072990020
2018-1-18扣款90000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-18扣款100000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-18扣款71000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-18 扣款69999元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-19扣款100000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-19扣款80000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-26扣款10000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-26扣款8000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-1-30扣款10000元 入账单位中国银联股份有限公司上海分公司北京九购科技有限公司 帐号：105290073990576
2018-2-6扣款5000元 入账单位 天下支付-贵州文远强胜科技有限公司帐号：105584072990020
2018-2-6扣款40000元 入账单位 天下支付-贵州文远强胜科技有限公司帐号：105584072990020
2018-2-6扣款40000元 入账单位 天下支付-贵州文远强胜科技有限公司帐号：105584072990020
2018-2-6扣款1000元 入账单位 天下支付-贵州文远强胜科技有限公司帐号：105584072990020
用户每天使用借贷宝进行充值，转账，借入借出，以及购买各类理财产品都要经过九鼎旗下的一款支付系统。借贷宝成立1年时，使用了金佰仕支付系统，全称关联名所属公司：鹰皇金佰仕网络技术有限公司。九鼎旗下的借贷宝公司注册名称由“鹰皇金佰仕网络技术有限公司”（简称“金佰仕”）变更为“九派天下支付有限公司”（简称“九派支付”）。我们的钱在里面每天流转是否安全？下面我们一起看看九派支付究竟有什么资质:
1、获取9项软件著作权登记证书：联网核查公民身份信息系统、预付卡系统、短信服务系统、互联网支付系统、移动支付系统、客户资源管理系统、支付业务运营支撑系统、支付网关系统、反洗钱监管系统；
2、4类非金融机构支付设施技术认证证书：互联网支付、移动电话支付、预付卡的发行与受理及数字电视支付；
3、质量管理体系认证证书及信息安全管理体系认证证书；
4、已获得银行卡检测中心的《银联卡账户信息安全合规评估报告》和《非金融支付机构接入中国银联技术安全合规评估报告》；
5、成为中国支付清算协会会员单位。（我们从支付清算协会官网中得知九派为非银行支付机构）非银行支付机构全国合计共251家，进入相关页面排在第123位。有兴趣的朋友可以进入“中国支付清算协会-协会之窗-协会会员-非银行支付机构”路径进行查询。
面对如此全面的牌照看来不论是叫金佰仕还是改名叫九派支付，其实还是那家支付公司，在用户心里应该是放心的。但是我们依然可以网上看到各种负面信息，只能说明一点，国民的金融风险意识较低，容易受诱惑而受骗。金融这个领域，近年来，国家对涉及互联网金融的公司进行严厉清查，且在发放支付相关牌照方面严加管理，证明国家的做法是对的。前期，国家金融监管机构对支付宝，微信都进行了管制，就是避免金融方面出问题。话题回到主题上，从借贷宝官方来讲，不应该每天鼓动的人们去借贷，尤其是近期从APP上可以看出，鼓励用户的活跃度和各种交易行为，从而可以获得到抽奖的机会，这种情况，小编是不看好的。但是，一款APP如果没有人用，或者用户逐渐的少了，是什么原因导致的呢？是用户在开始谨慎？开始回归理性？还是其他什么方面的因素？借贷宝要做好这款APP产品，在提升用户体验度的同时，更需要做的是，健全一系列风控措施，健全和强化贷后管理，强化法律环节的跟进，以及犯罪分子的监控。也许，这款产品会倒逼互联网金融界以及贷后法律方面的革新换代。
借贷宝这个产品，从出生下来就出生在了一个风尖浪口的年代，出生在了一个互联网金融萌发的年代，出生在一个民间借贷逐步转向线上的一个乱象年代，出生在了一个老赖横行，骗子横行的年代，借贷宝任重而道远，路漫漫其修远兮，且行且珍惜！
