借贷宝：两年流水1638亿元，中国成了新洗钱天堂。
空壳公司，借贷宝P2P 平台，也是拉人头，不仅会涉及非法集资，也成为网络传销的新平台。诈骗方式不断更新，利用技术手段，设计各种场景，研析人性弱点，且参与其中的犯罪分子是“非接触性”的，不仅与被骗人非接触，连犯罪分子之间往往也都是非接触的，最终形成一条完整的黑色产业链。
当今社会，洗钱已经成为中国必须正视的毒瘤。全国各地的诈骗、贩毒集团犯罪分子利用借贷宝虚拟货币的交易特点，将其作为洗钱工具，对此，监管当局务必要引起重视。
两年资金流水1638亿元、这些来路不明的资金、最终又去往何处？
这些庞大的资金，客户不能提供大额存款合法来源的有效资料。借贷宝账户的资金发生额大，但余额很小，资金大进大出，周转迅速。通过借贷宝个人帐户每天频繁的流转？
资金周转环节多、速度快，借入的资金都是来路不清、借出之间明显不相关。特别是这些个人开户的借贷宝账户，只使用三个月左右，就会逾期、如何清洗，九派天下第三方支付在资金流转中发挥什么作用？
采用了一系列复杂的转账交易模糊资金来源，最后通过支取现金，切断追查线索，化为个人所有。借贷宝已成为全球洗钱活动的中心。全国各地的行骗高手、贩毒集团以及黑帮组织找到了一个“新的洗钱天堂”。
